Вклад не по завещанию (проблемы завещательного распоряжения)

Еще долгое время при разрешении правовых вопросов в настоящее время, нам будет необходимо применять и учитывать положения норм права, действующих на момент совершения лицом тех или иных действий.

Всем известно, что при открытии наследства и наличия завещания нужно обратиться к нотариусу в установленный законом шестимесячный срок для принятия наследства.

Но помимо составления завещания, наследодатель может распорядиться своим имуществом и иным способом, предусмотренным законодательством.

Таким способом является завещательное распоряжение.

Согласно ст.1128 ГК РФ права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны либо в порядке, предусмотренном статьями 1124 — 1127 настоящего Кодекса (порядок оформления завещания), либо посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания. Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации. Права на денежные средства, в отношении которых в банке совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях в соответствии с правилами настоящего Кодекса. Эти средства выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним.

Вроде бы все ясно – Завещательное распоряжение приравнивается к обычному завещанию и при предъявления такого Распоряжения нотариусу, наследник спокойно сможет получить принадлежащие наследодателю денежные средства, размещенные на соответствующем банковском вкладе или счете.

Но указанные нормы не распространяются на завещательные распоряжения, составленные до вступления в силу третей главы Гражданского кодекса РФ, регулирующей наследственные правоотношения в настоящее время.

Данное утверждение базируется на основании Федерального закона от 26 ноября 2001 г. N 147-ФЗ «О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ЧАСТИ ТРЕТЬЕЙ ГРАЖДАНСКОГО КОДЕКСА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ».

То есть, если наследник обратиться к нотариусу с таким Завещательным распоряжением (которое было составлено до 1 марта 2002 года) для приобретения наследства на денежные средства наследодателя, он (наследник) получит нотариальный отказ.

И обращаться в суд для оспаривания данного отказа не будет иметь смысла, поскольку такой отказ будет абсолютно легитимен. Да и вообще обращаться в суд никому не захочется, поскольку судебная процедура достаточно сложная и долгая по времени, опять же, нужно привлекать юриста или адвоката, что влечет дополнительные затраты.

Что же в таком случае необходимо предпринять? Ведь в подавляющем большинстве случаев потенциальному наследнику будет обидно терять подобный вид наследства.

В уже указанном выше законе N 147-ФЗ также сказано, что в случае смерти вкладчика выдача таких денежных средств лицу, указанному в распоряжении, осуществляется банком на основании документов, удостоверяющих факт смерти вкладчика.

Получается, что все не так страшно. Вместо нотариуса нужно обратиться в соответствующий банк, где размещены денежные средства и было составлено такое Завещательное распоряжение с подтверждающими право на имущество документами и денежные средства будут получены наследником.

Но в указанных правоотношениях также случаются свои сложности.

Например, при составлении Завещательного распоряжения наследодатель допустил ошибку в указании своего наследника в ФИО или дате рождения, или в иной части текста, идентифицирующего личность будущего наследника.

В этом случае, к сожалению, судебного порядка избежать не получится. Кредитная организация вряд ли поверит наследнику на слово, что он тот самый, кто указан в Распоряжении и откажется выдавать деньги, отправив наследника за установлением истины в суд.

Возникает вопрос: какое заявление в суд подавать в таком случае?

Когда возникает подобная ситуация при принятии наследства обычным путем, как правило, подается заявление об установлении родства наследодателя и наследника (даже если перепутана одна буква в имени, отчестве или фамилии).

В рассматриваемом нами случае указанный механизм нельзя признать надежным, поскольку проблема заключается не в установлении родства, а в том, чтобы доказать, что именно данного конкретного наследника указал наследодатель в Завещательном распоряжении (ведь наследником может быть и не родственник, а любое лицо, которому наследодатель решил передать свое имущество в виде денежных средств).

Именно в такую ситуацию попал мой клиент, который и обратился ко мне с просьбой о помощи в разрешении данной проблемы. В данном случае была допущена одна из самых распространенных ошибок в отчестве: Геннадиевич-Геннадьевич.

В подобных случаях необходимо обращаться в суд с исковым заявлением об установлении факта принадлежности завещательного распоряжения.

Главная задача по такому делу состоит только в предоставлении доказательств личности адресата по завещательному распоряжению.

Указанный путь был реализован мною на практике с положительным результатом, в связи с чем, представляю выписку из судебного решения.

Суд, выслушав доводы заявителя, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу о том, что заявление об установлении факта принадлежности завещательного распоряжения является обоснованным и подлежащим удовлетворению последующим основаниям.

Согласно ст. 264 ГПК РФ, суд устанавливает факты, от которых зависит возникновение, изменение, прекращение личных или имущественных прав граждан, организаций. Суд рассматривает дела об установлении факта принадлежности правоустанавливающих документов (за исключением воинских документов, паспорта и выдаваемых органами записи актов гражданского состояния свидетельств) лицу, имя, отчество или фамилия которого, указаны в документе, не совпадают с именем, отчеством или фамилией этого лица, указанные в паспорте или свидетельстве о рождении.

Согласно ст. 8.1 Федерального закона от 26.11.2001 № 147-ФЗ (ред. от 11.11.2003) «О введении в действие части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации» Если до введения в действие части третьей Кодекса вкладчиком в соответствии со статьей

561 Гражданского кодекса РСФСР было сделано распоряжение о выдаче вклада в случае своей смерти, находящиеся на данном вкладе денежные средства не входят в состав наследственного имущества и на порядок и условия их выдачи не распространяются нормы раздела V «Наследственное право» части третьей Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью третьей настоящей статьи. В случае смерти вкладчика выплата таких денежных средств лицу, указанному в распоряжении, осуществляется банком на основании документов, удостоверяющих факт смерти вкладчика.

В судебном заседании установлено и следует из материалов дела, что 15 июля 2011 года умер Д., который являлся отцом заявителя.

18.07.2012г. заявителю выдано свидетельство о праве на наследство по закону на квартиру по адресу: г. Москва, улица, квартира.

02.11.2011 Нотариусу из Сбербанка России было направлено уведомительное письмо из которого следовало, что на имя Д. установлено наличие вкладов. Указанный факт так же подтверждается копией завещательного распоряжения от 21.05.1993г.

20.07.2012r. нотариусом вынесено постановление об отказе в совершении нотариального действия в виде выдачи свидетельства о праве на наследство по закону на денежные вклады в связи с тем, что завещательное распоряжение было оформлено 21.05.1993г., а в соответствии с ст. 8.1 Федерального закона от 26.11.2001 № 147-ФЗ от 11.11.2003 «о введении в действие части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации» Если до введения в действие части третьей Кодекса вкладчиком в соответствии со статьей 561 Гражданского кодекса РСФСР было сделано распоряжение о выдаче вклада в случае своей смерти, находящиеся на данном вкладе денежные средства не входят в состав наследственного имущества и на порядок и условия их выдачи не распространяются нормы раздела V «Наследственное право» части третьей Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью третьей настоящей статьи. В случае смерти вкладчика выдача таких денежных средств лицу, указанному в распоряжении, осуществляется банком на основании документов, удостоверяющих факт смерти вкладчика.

Заявитель обратилась в Сбербанк России с целью положения денежных средств, согласно завещательному распоряжению. Из правового заключения Отдела правового обеспечения розничного бизнеса Юридического управления Московского банка ОАО Сбербанк России следует, что завещательное распоряжение сделано на имя ……….., в то время как ФИО заявителя ……………….. (прим. автора: ошибка была допущена в отчестве). Заявителю рекомендовано обратиться в суд с целью установления факта имеющего юридическое значение.

На основании изложенного, выслушав заявителя, исследовав материалы дела, суд полагает возможным удовлетворить требования заявителя, так как полагает, что при составлении завещательного распоряжения 21.05.1993г. Д. была допущена ошибка в написании отчества заявительницы как Геннадиевна, тогда как в документах устанавливающих личность, она указана как Геннадьевна). Следовательно, суд считает необходимым удовлетворить заявление об установлении факта принадлежности завещательного распоряжения.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд РЕШИЛ:

Заявление об установлении факта принадлежности завещательного распоряжения- удовлетворить. Установить юридический факт принадлежности Р. завещательного распоряжения от 21 мая 199З года Д, умершего l5.07.2011 г. по вкладам, находящимся в дополнительном офисе №…………Сберегательного банка России.

Натан БУДОВНИЦ, юрист
Тел.: (495) 229-02-47, +7-903-753-73-57
Дата публикации 25.02.2013 год.